Convenio Cambiario

Marco legal

Convenio Cambiario N°1 publicado en gaceta extraordinaria N°6405 de fecha 7 de septiembre de 2018.

Resolución 18-07-02 “Normas que rigen el Proceso de Reconversión Monetaria “publicado en Gaceta Oficial No. 41.460 de 14 de Agosto del 2018.

Resolución 119.10, Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a las Instituciones, de fecha 9 de marzo de 2010, republicada por error material en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.494 del 24 de agosto de 2011.

RESOLUCIÓN: 083.18. “República Bolivariana de Venezuela Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario.”

GACETA OFICIAL: 41.566

FECHA: 17 de Enero del 2.019.

Se trata de lo siguiente:

• Toda persona tiene derecho a la protección por parte del Estado a través de los órganos de seguridad ciudadana regulados por Ley, frente a situaciones que construyan amenazas, vulnerabilidad o riesgos para la integridad de las personas, sus propiedades, el disfrute de sus derechos y el cumplimiento de sus deberes.
• Visto de conformidad con lo establecido en el artículo 136 de la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela, los órganos colaborarán entre sí en la realización de los fines del estado, por tanto esta Superintendencia, establecerá acuerdos de cooperación con los organismos y entes de Control, Supervisión, Fiscalización y Vigilancia contemplados en la ley orgánica contra la delincuencia organizada y financiamiento al terrorismo, a fin de implementar los procedimientos mediante los cuales la unidad nacional de inteligencia financiera (UNIF), recibirá los Reportes de Actividades Sospechosas y otras informaciones periódica necesaria para realizar los análisis e investigación administrativa que se requieran.
•  Visto que existe la necesidad de ajustar la normativa prudencial referente a la prevención, Control y Fiscalización de los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo que aplica para las Instituciones que conforman el Sector Bancario Nacional; a los fines de adaptarla a las nuevas tendencias, recomendaciones, estándares y mejoras prácticas internacionales, así como, los tratados, convenios o acuerdos internacionales suscritos por la República Bolivariana de Venezuela, con el objeto de darle un enfoque que permita mayor efectividad en la prevención, Control y detección de los Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y los riesgos legales, operacionales, de reputación y contagio que de ellos se derivan
• Visto que los entes reguladores por este Organismo son suceptibles de ser utilizados por personas que realicen actividades relacionadas con los delitos de delincuencia organizada, debido a que existen diversas operaciones, productos y servicios bancarios, que pueden servir de instrumento para la Legitimación de Capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, lo cual vulnera los procesos económicos, políticos y sociales del país y de dichas instituciones afectando su credibilidad y legitimidad en el contexto nacional e internacional, así como, los valores éticos y morales y su propia solvencia, la de sus accionistas, administradores, directores y empleados.

Objetivo de la Resolución:

• Establecer y unificar las Normas, Procedimientos y Controles que como mínimo debe adoptar, desarrollar y ejecutar los sujetos obligados para prevenir la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, tomando en cuenta su nivel de riesgo, determinación con base a sus respectivas evaluaciones asociadas a estructuras clientes, negocios, productos, servicios, canales de distribución, mercados y jurisdicciones donde operan, con el fin de unificar el riesgo, que sus transacciones sean utilizadas como mecanismos para la legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas o financiar tanto el terrorismo como la proliferación de armas de destrucción masiva.